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发表于 2006-8-19 00:01:36| 字数 1,277| - 中国–上海–上海–徐汇区 电信
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收到詐騙信件時的處理流程 by beingdirect
1.先查出銀行及分行資訊
為什麼呢?因為要列示為警示帳戶,要由原開戶行執行.所以你要知道這個帳戶是從那邊開出來的.
從對方提供的帳號,查一下對方要你匯入的是那一家銀行.而帳號的前4碼就是是分行代號,一般而言,只要先查出銀行代號,再進去那個銀行,就可以找到分行代號.及地址電話.這個動作,是為了節省你的等候時間.因為,如果你是到派出所由JC幫你查,那麼他會打一大堆電話,才去問到地址電話.
2.至ATM轉出一元.要印出明細喔!不要去臨櫃(因為比較貴了),也不要用網路(因為你印出來的轉帳資訊比還要先被求證真實性才能為憑證)
3.拿著(a)交易明細 + (b)銀行資料 + (c)對方發給你的詐騙信 去報案吧
其中(c)沒印出來也無妨,現在的派出所都可以借你上網,開你的信箱,再把它印出來.如果你怕他們的機器被植木馬,就自己印出來比較好
4.至JC局表明自己要報案,記住,此刻你已經是"被害人"了喔!所以大致把過程跟受理員警口述一下.第一次他們一定不太懂(因為大部份都是電話的,網路的比較少有經驗)
以下是口述的一些大致流程
(a)我接到一封信,叫我匯款
(b)我一看信知道有詐,所以我先去電165詢問該如何處置
(c)受理長官告知我,要有詐騙行為發生,才能成案.並告知我成案後至貴所報案,
(d)所以匯了一元至該帳戶
(e)我的目的是要將此帳戶列為警示帳戶,以致於不會讓歹徒得逞
(F)所以我來了
5.接下來就是開案,做筆錄
開案就是些基本資料...等等等
筆錄就是把信件內容簡述(從那個帳號寄到那個帳號) + (b)(c)(d)(e)
然後要以被害人角度陳述事實,而不是英勇的老百性見義勇為.因為即是詐騙,就要假裝一下,自己是被騙的.不然,有的JC轉不過來,會一直魯你....啊你都知道了幹嘛去匯..是不是你跟帳戶主人有仇等等...
6.員警要上他們內部網路上的反詐騙平台去登錄.這好像是跟165那邊有關的.登錄完,他要先去電銀行找到承辨人.先口頭照會,再傳真那些你協助他們完成的文件到銀行.(這就是為什麼你先幫他找好的原因,不然你可能會看他一直打電話而又被告知要轉來轉去的..不是他的錯.因為銀行太多了,所以只好轉來轉去的)
7.拿到報案三聯單,謝謝他們,就可以閃人了.
下次除了開案動作要重做之外,筆錄就把你這次做的叫出來,改掉相關的帳戶,日期....等之後再另存新檔就可以了..很快就完成.所以,第一次會久一點,而第二次,第三次,就很快了,而他們也知道你是內行的,不會再哈啦此有的沒的了.
如果JC打字比較慢(不知是不是這原因,使得他們用打字做的筆錄都很簡短),不妨主動表示你可以幫忙,有些可能會同意,總之,多些體諒吧.因為既然都己經好事做到這地步了,就不差多一點包容了.如果真的遇到很皮的JC,一直推拖拉的...沒關係,走到角落去,拿手機打165,反應一下....馬上見效(開玩笑,165的業務當然由165出面幫你找到服務人員囉,是嗎?)
以上,一點小小分享,有點亂,請大家見諒 ;如果有其他朋友要補充的,歡迎提出來大家討論討論.謝謝~ |
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